百万“扶贫款”正在发放？淮安警方最新预警

淮安人网

免费申领“147万扶贫款”

除了要发送手持身份证照片

还要查验银行卡能否正常收款并转出

银行卡正常方可达到领取标准

注意了！

千万不要相信

这是诈骗分子的“洗钱”陷阱

别一不小心沦为“电诈工具人”

淮安市公安局反诈预警

（第二十四期）

警情通报

近日，吴某收到“免费发放147万扶贫款”的信息，加入QQ群后，看到群内有人成功领取。

吴某开始与“老师”对接，“老师”称可以帮助吴某领取国家扶贫款，但是要验证吴某的银行卡是否达到领取扶贫款标准。吴某按要求提供了身份证、银行卡号、手机号、银行卡限额情况等信息，并将银行卡的日限额调整至5万元。之后，“老师”称会有一笔“测试资金”转到吴某的卡中，到账后需要吴某配合再转账到指定的银行账户，这个流程是为了确认是吴某本人收取，并验证银行卡是否可以正常使用，成功后第二天会给吴某打款98万元。

很快，吴某的银行卡收到31400元，然后按照“老师”要求向多个银行账户转账，转账成功后反馈带公章的电子回单截图。之后，吴某继续银行卡测试，进行多次转账操作。不久后，吴某发名下银行卡被冻结，后被警方告知，这才知道自己成为犯罪分子的“洗钱工具人”。

淮安市公安局反诈中心

2024年7月　　

手法解析

第一步：推广引流。诈骗分子以“发放扶贫款”“发放慈善款”“民族资产解冻”等为幌子，引诱受害人。

第二步：骗取信任。群里会安排“托儿”发送成功申领资金的截图，制造“能成功申领”的假象，骗取受害人的信任。

第三步：验证银行卡。骗子会以验证银行卡是否达到领取扶贫款标准为由，要求受害人提供银行卡，并诓骗受害人进行银行卡测试、刷流水等操作。

警方提醒

1、领取国家补贴，不要抱有侥幸心理。

2、上述案件中吴某收到的“测试资金”实际为诈骗分子诈骗所得钱款，吴某用自己的银行卡帮对方转账，实则是帮助诈骗分子洗钱，涉嫌“帮信罪”。

3、警惕任何需要用你的银行账户或第三方支付平台转账“刷流水”的行为，以免沦为电诈“工具人”。

来源：淮安警方

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