淮安警方发布重要提醒！

北门水哥

如果有人开出高价

“购买”“借用”你的银行卡、电话卡

甚至是微信、支付宝的收款码

要注意！

当前，“断卡”行动正在全国范围开展，诈骗团伙为逃避警方打击，一般会通过租赁、购买由他人实名注册的手机卡和银行卡（简称“两卡”）进行身份伪装，这就滋生了买卖“两卡”的黑灰产业。2023年3月15日以来，淮安市公安局淮安分局深入推进打击治理涉诈“两卡”犯罪百日攻坚行动，重拳出击，严厉打击涉诈“两卡”犯罪活动，行动以来共抓获“两卡”犯罪嫌疑15人。

断卡行动简单说

1、什么是“两卡”？

“两卡”是指手机卡、银行卡。其中，手机卡包括日常使用的移动、电信、联通三大运营商的电话卡、虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户即我们平时使用率很高的微信、支付宝等第三方支付平台。

2、什么是“两卡”犯罪？

指非法出租、出售、买卖“两卡”的违法犯罪活动。

3、“两卡”犯罪涉及的罪名有哪些？

帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、侵犯公民个人信息罪、掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、以诈骗罪、开设赌场罪等共犯论处等。

4、“断卡”行动重点打击的四类团伙有哪些？

（1）开卡团伙，系在各地运营商企业营业厅开办电话卡的人员，在银行网点开办银行卡人员。
（2）带队团伙，系在各类QQ群、微信群等发布收购手机卡、银行卡信息，与开卡团伙交易，支付费用后收取手机卡，交给收卡团伙的人员。
（3）收卡团伙，系发布信息招募（同城）带队团伙，接收各带队团伙的手机卡、银行卡后，送交贩卡团伙的人员。
（4）贩卡团伙，系发布信息寻找收卡团伙，接收全国各地收卡团伙。

5、参与“两卡”犯罪，会受到什么惩罚？

（1）法律责任：银行卡、企业账户及电话卡均采取实名制，如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡、企业账户及电话卡，被收售者用来从事洗钱、逃税、诈骗等违法犯罪活动，不仅会导致个人信用受损，还会给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。

（2）惩戒措施：银行卡方面，对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。电话卡方面，对公安机关认定的出租、出借、出售电话卡，且被用于电信网络诈骗犯罪造成损失的失信用户，三大基础运营商实施只保留1张电话卡，5年内不得办理手机卡入网业务。

6、如何防范“两卡”犯罪？

1.保护个人信息，妥善保管好自己的身份证、手机、银行卡、网银U盾等；
2.不出租、出借、出售电话卡；
3.不出租、出借、出售金融账户，包括银行卡、微信、支付宝账户及支付二维码等；
4.不登录或点击来历不明的网址、短信及邮件，不轻易添加陌生人为好友；
5.通过正规渠道办理银行账户业务，在ATM机等自助设备操作时，注意安全防范；
6.从正规渠道下载安装网上银行、手机银行安全控件和客户端软件，关闭计算机系统远程登录功能；
7.设置较为复杂的账户密码，不使用简单数字排列的密码或以生日、证件号码、电话号码等为密码；
8.如发现有买卖电话卡、银行卡等违法犯罪行为，及时拨打110向公安机关举报。

警方提醒

非法出售、出租、出借“两卡”人员，应携带本人身份证主动前往相应银行、电信运营商网点现场注销相关“两卡”。凡不主动注销相关银行卡、手机卡的人员，一旦相关“两卡”涉案，公安机关将依法采取最严厉的打击措施，并对其实施信用惩戒。

来源：淮安区警方