银行卡这样用，淮安多人获刑

花香四溢 · 发表于 2021-8-26 09:17:45

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如果有一个简单易行的生财之道，你会不会心动？只需要提供银行卡和配套信息，不费吹灰之力就能轻松赚到一笔好处费......

卖卡“赚小钱”，却成了非法“洗大钱”帮凶。

瞿某今年24岁，小学毕业后就没有再读书，后来到一家电子厂内做工。2019年4月，瞿某手头很拮据，厂里的工资也还没发，愁的他整天唉声叹气，直挠头发。
同在一家电子厂做工的同事刘某注意到了瞿某颓废的样子，在询问之后得知瞿某正在为钱发愁，刘某随即为瞿某出了个主意：“外面有人收卡，你去办个‘三件套’给我，我给你九百块钱好处费。”瞿某一听有钱可赚，瞬间就来了兴趣，经过详细询问得知，“三件套”就是一张手机卡、一张银行卡、一个U盾。

赚钱如此简单，只需要利用自己的身份信息等就能获得不少的报酬，可真是一笔“无本万利”的好买卖啊。瞿某心知这些卡会被用于网络犯罪活动，但在利益的驱使下，他还是选择了卖卡。
在同事刘某的指点下，瞿某去通讯公司办了四张手机卡，又去办理了四张银行卡和对应的U盾，将新的手机号与银行卡一一进行绑定。办好之后，瞿某就将四套“三件套”给了刘某，刘某当场支付给了瞿某3600元现金。拿到钱后的瞿某被喜悦冲昏了头脑，似乎并没有意识自己已经触犯了法律。

这些卖出去的银行卡究竟是做什么用途？今年初，涟水县公安局在侦办一起黑彩票网站开设赌场案件过程中，发现瞿某等人的银行卡被该网站用于赌徒资金结算。经调查，瞿某的四张银行卡的交易流水合计高达1.79亿元。看着数字惊人的高额流水，瞿某后悔不已。
经涟水县检察院提起公诉，2021年6月25日，涟水县法院以瞿某犯帮助信息网络犯罪活动罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六千元。

疫情没工作,轻信路边小广告,走上卖卡歧途。

现年29岁的欧某居住在广东省江门市，此前他一直在当地的一家工厂里做工。2019年底，欧某辞了工作准备回老家过春节。2020年初，一场突如其来的疫情，打乱了欧某的计划，原本打算着过完春节后重新找工作的欧某也不得不将求职暂时搁置。
2020年5月份，已经将近半年没有收入的欧某，看着银行卡里变得越来越少的存款一筹莫展。“租用银行卡，好处费600元至900元不等……”就在这时，欧某在上街时偶然间在电线杆上看到的一则小广告引起了他的注意。

“正愁没钱用，出租银行卡就能轻松赚钱，这个买卖划得来！”抱着试试看的想法，欧某通过小广告上的微信号联系到了“上家”。对方告诉欧某，只要欧某将自己的银行卡、网银U盾、银行卡密码、手机卡、身份证复印件租给他，欧某就能收到700元的报酬。欧某随即询问对方买别人的银行卡是做什么用的，“上家”回答道：“这个你别管，只管把卡给我，你收钱就行。”

“当时他没跟我说，但是根据我的生活经验，知道肯定是用于非法转账的，比如网络诈骗或者网上赌博这些。”讯问时，面对承办检察官的提问，欧某这样答道。对于被租用银行卡的用途，欧某是心知肚明的。
但是，欧某已经没有心思思考是否触犯了法律，一心只想弄点钱用用。欧某想着既然租卡不如多出租几套多赚些钱，他又去办了四张银行卡。随后，欧某通过快递将新办理的各类材料寄给“上家”。待对方收到后，欧某再告知银行卡密码。果然，没过多久对方就打给欧某2800元。
2021年5月，涟水县检察院以帮助信息网络犯罪活动罪对欧某提起公诉。2021年6月，涟水县法院判处欧某有期徒刑一年，并处罚金人民币三千元。

卖了卡。钱还没拿到。就把自己送进了监狱。

“小金额大回报，操作简单，扫码即可赚钱，名额有限，先到先得！”今年3月，全职妈妈姜某收到了一条短信，平时空闲时间较多的她一下动了心，加了对方微信，对方称用手机扫描二维码刷单，不但可以马上拿回本金，还能获得佣金。姜某按照对方的要求操作后，果真收到了本金和佣金。
姜某尝到甜头后，更加信任对方，继续刷单转账，但对方以二维码异常、输入验证码等为由，多次要求姜某重新扫描新的二维码转账，导致姜某累计被骗2.7万元。经过查询，其中1.7万元是通过网银转到户名为孙某的银行卡里。
孙某是谁？他是否就是实施诈骗的犯罪嫌疑人？事实上，孙某对自己银行卡里转入的这些钱丝毫不知情。

今年1月，孙某的朋友张某找到了他，“兄弟，最近缺不缺钱用？缺钱的话我有办法可以帮你弄点钱。”张某所说的“办法”就是租售银行卡，一张银行卡1500元好处费。一开始孙某并未理会，在张某找了三四次后，当时没钱用了的孙某答应了下来。在张某的陪同下，孙某去办了两张银行卡，张某当场就将银行卡拿去了，并承诺过几天给孙某3000元钱。张某将银行卡拿走后就交给了一个外号叫做“阿飞”的人。“阿飞”是张某在一次洗浴时认识的，卖了两张银行卡给他。后来，“阿飞”对张某说：“我这边需要十张卡发往国外，你这里是两张，你有没有其他朋友可以一起卖卡？凑成十张，一起算钱。”于是，张某就想到了孙某。
没过多久，孙某没等到卖卡的好处费，却等来了“阿飞”被抓的消息。“我知道他们用我的卡是做网上违法的事情，如果是合法的收钱也不会高价买我的卡，现在一分钱没拿到，还把自己给坑了。”主动自首的孙某懊悔不已。2021年6月，涟水县法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处孙某有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。
检察官提醒：银行卡是网络犯罪的刚需，犯罪分子为了逃避警方追查，往往利用他人的银行卡进行收款、转账等，当试图利用“闲置资源”出卖自己银行卡时，就跨过了犯罪的“红线”，而这些银行卡就成了犯罪分子转移违法犯罪资金、逃避侦查的工具，切勿因贪图小利沦为不法分子的“帮凶”，酿成大错。

来源：涟水检察在线、图源网络