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平安财富宝斩获“2017年度最佳财富管理平台”大奖

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发表于 2017-11-28 13:09:08 | 显示全部楼层 |阅读模式

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平安财富宝斩获“2017年度最佳财富管理平台”大奖

 近日,由《21世纪经济报道》主办的“2017年21世纪资产管理年会”暨“第十届中国资产管理‘金贝奖’颁奖典礼”在沪举办。平安财富宝凭借“人+机器”的金融科技与财富管理深度融合的新财富管理模式、严格的风控体系和出色的高净值客户聚合度及黏性,一举斩获“2017年度最佳财富管理平台”大奖。

  平安财富宝借助平安集团的人脸识别技术等多项创新科技,依托平安集团综合金融体系,在私人财富管理模式上进行了有价值的探索:采用“线上(互联网)+远程+线下”的新财富管理模式,为高净值客户提供财富保值、增值和传承的综合解决方案。此次平安财富宝获得 “2017年度最佳财富管理平台”大奖,无疑是业界对这一新的财富管理模式的高度肯定。

  在传统财富管理服务中,客户往往对自身风险偏好识别不准,很容易造成持有产品与自身风险承受能力不匹配。针对这一情况,平台利用自身积累的数据和第三方数据,通过先进的大数据技术,配合KYC和营销模型,开发智能货架及远程服销系统,精准识别客户的风险偏好,将合适的资产配置计划介绍给合适的人。平安财富宝相关负责人表示:“在大多数情况下,客户由于自身投资经验的限制,较难准确在众多产品中挑选出准确匹配自身风险偏好和收益、期限偏好的产品。平台会根据用户的风险偏好、资产等信息,提供符合用户风险承受能力和个人偏好的资产配置服务。另一方面,平台的远程服销系统通过精准筛选潜力客户,为其推荐量身定做的财富管理服务。”

  传统的投资业务流程复杂,客户需多次跑现场办理业务,费时费力。为了解决这个难题,平台通过整合电子文档、电子签名、电子印章、在线视讯、OCR、大数据等技术,让客户随时随地可以上传相关资料,发起远程通讯。平台借助多种创新科技,将线上服务作为线下交易管控的有益补充,通过多服务渠道协同的方式,在保证交易合规性的同时,让财富管理服务跨越时间、空间的限制。客户可以随时随地享受便捷高效的服务,极大提升了客户体验。

  在风险控制方面,平台依托多维度的海量数据,使用机器学习算法,设计风控模型,输出风控规则,全面规划风控体系。目前平台风控体系已完整覆盖业务风险场景,保证客户身份认证、绑卡、交易环节的安全性。平台通过构建账户评分卡模型、人脸识别等多种手段,实时动态监控,对客户账户的伪冒登陆、交易等风险行为及时预警,保障客户从注册到交易全过程的财产安全及信息安全。同时,平台秉承客户资金银行存管、资金原卡进出原则,最大限度保障用户的资金安全。

  平安财富宝秉承平安集团“科技引领金融”的理念,积极实践“以科技驱动发展的业务模式”,通过不断完善线上私人财富管理平台,建立“开放平台+开放市场”,为财富管理注入“科技”的色彩。截至2017年7月,平安财富宝注册用户已超过750万,累计交易用户超过110万,通过平台达成的人均投资资产达42万元,位居线上财富管理平台前列。

  “金贝奖”评选由《21世纪经济报道》发起,迄今已举办十届,从收益能力、创新能力、风险控制能力、团队素质、市场认可度、社会责任等维度,结合定量和定性分析,对中国资产管理行业进行客观分析和评价,表彰对行业发展有突出贡献的机构,为投资者选择投资对象和投资产品提供有价值的参考。



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