请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版

淮安人网

关闭
查看: 3514|回复: 6

防范电信诈骗一、二、三

[复制链接]

该用户从未签到

263

主题

318

帖子

1331

积分

积分
1331
菜籽
1474 粒
铜钱
466 枚
发表于 2016-1-18 09:48:56 | 显示全部楼层 |阅读模式

马上注册,结交更多好友,享用更多功能,让你轻松玩转社区

您需要 登录 才可以下载或查看,没有帐号?注册

x

随着电信技术发展,人们之间的沟通、联系更为方便快捷,固定电话、移动电话、网络等互动方式普及渗透于人们日常生活之中,与此同时,一些图谋不轨的犯罪分子蠢蠢欲动,费尽心机利用电信等技术实施诈骗活动,令广大群众防不胜防,五花八门的诈骗手段不断翻新,对此加以分析研究防范就显得不无必要。
一、发案类型
根据现实发生、办案机关掌握及媒体报道等情况,总结电信诈骗案件类型如下:
(一)利用人们恐惧财产安全心理诈骗
刷卡陷阱类。较早期刷卡陷阱是:犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。新形式刷卡陷阱:不法分子通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如XX百货、XX大酒店)刷卡消费5968或7888元等,如用户有疑问可致电XXXX号码咨询,并提供相关的电话号码转接服务。在用户回电后,其同伙即假冒银行客户服务中心及公安局金融犯罪调查科等名义,谎称该银行卡可能被复制盗用,要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改数据信息操作,或是根据其电话指引进行所谓的加密操作,从而将受害者卡内的款项诈骗到犯罪分子指定账户。
冒充司法、电信工作人员恐吓类:不法分子采用任意显号的技术软件,冒充电信局、公安局等单位工作人员随意拨打手机、固定电话,被叫事主方则显示国家机关的热线号码、总机号码,“我是XX电信局(公安局、检察院),您的电话已欠费,而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪,请配合。”谎称事主在某地办理了固定电话并已造成欠费。当事主反映并未登记办理“欠费”电话时,不法分子即会继续以事主身份信息泄露、被他人冒用、公安、检察机关正在调查此事为由,将电话转接到所谓的公安、检察部门报案。接下来,不法分子冒充公安、检察人员谎称事主的身份资料被人盗用,事主银行存款不安全,或称事主涉嫌“洗黑钱”犯罪,诱骗事主将其银行存款转入不法分子提供的所谓“安全”账号,从而使钱财成为不法分子囊中之物。
(二)利用人们恐惧人身安全心理诈骗
声称受害人亲属须急救诈骗:不法分子通过网聊、电话交友、套近乎、资料信息查询等手段掌握了受害人的家庭成员信息后,利用受害人亲属上课、开会手机关机或通过反复骚扰或其它手段骗使受害人亲属手机关机,借此关机之机,以医生或警察名义向受害人打电话,谎称受害人亲属生病或车祸住院正在抢救,要求受害人以最快速度筹集手术费等汇款到指定账户。
以杀手威胁人身安全或虚构绑架等手段诈骗:不法分子冒充“黑社会”、“杀手”、“绑匪”等名义给手机用户打电话、发短信,以替人寻仇“要打断你的腿”、“要你命”、“撕票”等威胁口气,使事主感到害怕之后,再提出“我看你人不错”、“拿钱消灾”、“交钱放人”等迫使事主向其指定的账号内打款。
(三)利用人们恐上、贪欲、疏忽心理诈骗

冒充上级要求受害人汇款:不法分子通过电话询问、网上查询等手段,详细收集基层企、事业单位以及上级机关、监管部门等单位主要领导的姓名、手机号码、办公室电话等有关资料之后,即假冒领导、秘书或部门工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难、领导或其家属外出旅游车辆、人身出现意外事故等为由,借口先支付订购款、配套费、手续费或者先临时垫付修车费、医药费等,让受骗单位打款到其指定银行账号,骗取钱财。
利用人们好占小便宜的心理诈骗。低价卖黑车类:发送短信内容为“本集团有九成新套牌走私车(本田、奥迪、帕萨特等)在本市出售。电话XXX。”此类骗术是利用人们贪便宜的心理,谎称有各种海关罚没的走私品,可低价邮购,先引诱事主打电话咨询,之后以交定金、托运费等进行诈骗。以帮助生育、代养孩子、婚恋交友等名目诈骗类:不法分子以张贴小报、利用网络或其他媒体谎称“款姐”或“富翁”刊登求子、代养、婚恋、交友信息,通过网络或者电话沟通,以甜言蜜语迷惑事主。后以支付手续费、公证费、在途中带给事主的礼物属文物因被查扣需事主垫付罚款或保证金、或者以自己新开店铺让事主赠送花篮等礼物为由,让事主向其同伙账号内汇款。失卡、中奖诈骗类型:不法分子自己制作所谓消费金卡、预测中奖彩票号码的会员卡,背面写有卡上可供消费的金额、“内部提供、真实有效”和联系网址、电话等。他们故意将这些伪造卡丢弃在一些大型的商场、超市、高档娱乐场所的显眼处,如有人捡到卡,拨打卡上的联系电话或上网咨询,对方就会告诉事主要先汇款到指定账户,缴纳一定手续费进行“金卡激活”后才能消费,或者缴纳入会费后才可得到预测中奖号码,从而实施诈骗。其他中奖诈骗方式主要分三种:①预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送;②通过手机短信利用概率的原理发送三D中奖号码;③通过互联网发送虚假的中奖信息。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,对方即以“需先汇个人所得税”、“公证费”、“入会费”、“购彩款”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇款,达到诈骗目的。炒股、贷款引诱类:犯罪分子以某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式,散发虚假的个股内幕信息及走势,甚至制作虚假网页,以提供资金炒股分红或以代为炒股的名义,骗取股民将资金转入其账户实施诈骗。贷款类诈骗则是骗子利用在贷款难办的背景下,一些企业和个人急需周转资金的心理,以低息贷款、项目贷款诱人上钩,然后以预付利息、交付制作可行分析报告、出具财务审计报告等费用的名义骗钱。
利用人们疏忽、麻痹大意诈骗。招生、参军、招工类:不法分子通过群发信息,以优惠、优越条件招生、参军、招工为幌子,以要求受害人缴纳关系费、服装费等各种费用为名。步步设套,骗取钱财。“骗取话费”诈骗:不法分子通过拨打“一声”电话(响一声即迅速挂断的陌生电话),诱使您回电,“赚”取高额话费。或以短信形式发送“您的朋友13×××××××××为您点播了一首×××歌曲,请你拨打9××××收听。”一旦回电话听歌,就可能会造成高额话费或定制某项短信服务。一旦您上当受骗,犯罪分子会从您一次回拨电话中“吸”走几十元甚至上百元的高额话费。“猜猜我是谁”诈骗:犯罪分子冒充受害人的熟人,在电话中让受害人猜猜他是谁,当受害人报出一个熟人姓名后即予承认,然后谎称近期将来看望受害人。隔日,再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等被公安机关查获,或出车祸、生病等事由急需用钱,向受害人借钱并告知汇款账户,以实施诈骗。虚构购房、购车退税诈骗:骗子胡乱发送内容为“国家税务总局(或**汽车公司)房产(或车辆)交易(或购置)税收政策调整,你的房产(或汽车)可以办理交易税(购置税)退税,详情请咨询***********。”手机短信息,一旦事主与其联系,往往容易在不明不白情况下,便被对方以种种借口诱骗到ATM机实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定账户。“引诱汇款”诈骗:不法分子以群发短信的方式,将“请把钱存到**银行,账号***,王先生”等短信大量发出。有的事主碰巧正打算打款购货或者拖欠别人钱款,收到此类诈骗信息时,自认为是催款的,即可能未经仔细核实,便急匆匆将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。 义务教育退费、社保卡透支诈骗:不法分子谎称,读完九年义务教育的学生,可以退回一笔学杂费,并向学生家长提供具体联系退费事宜的“教育局财务科”电话,联系后会被告知需要通过ATM机进行转账支付退费。随后,“教育局工作人员”又以“要确定学生家长身份的真实性”为由,要求先转入一定的保证金到指定账户,待验证其身份后,再将九年义务教育退还款及保证金一并转给学生家长,结果被骗取保证金。社保卡透支诈骗则是,不法分子谎称人力社保局人员,告知参保人的“社保卡”账户已被盗,且出现透支情况,劝持卡人报案并通过银行转账补齐欠款。此外,诈骗犯还会主动留下所谓公安部门得电话,让持卡人联系报案,报案过程中获取持卡人详细个人信息,抑或称“社保卡”出现故障,以套取参保人个人信息等实施诈骗。
二、点评分析
不法分子诈骗屡屡得手,除了其诈骗手法不断翻新外,识别骗术能力有待提高也是很重要的一面。电信类诈骗不同于传统的诈骗方式,电信诈骗漫天撒网,涉及范围极广、地域跨度极大,且犯罪嫌疑人不直接与受害人当面接触,给案件侦破带来困难。从发案情况看,除诈骗手法从最初的刮刮卡诈骗、手机短信中奖诈骗、提供六合彩特码诈骗等,逐步发展到虚构事实诈骗、汽车退税诈骗、银联卡异地消费诈骗、直接汇款诈骗,甚至冒充电信部门、“公安检察人员”电话欠费诈骗等外,在作案工具、犯罪群体、犯罪窝点、作案模式等方面也发生了诸多变化,作案工具从手机短信群发器“土炮”、电脑群发软件、一号通、“400”捆绑电话,逐步发展到任意显号、任意改号软件等,犯罪群体从沿海向内地蔓延扩散,犯罪窝点也从东南沿海发展到了内地城市甚至境外,作案模式从家族式作案发展到企业化运作,招聘发展下线,话务员、取款人、团伙骨干、幕后指挥相互之间单向联系,甚至境内外勾结,电话远程操控,受骗区域从东南沿海城市逐步扩散至全国各地。电信诈骗团伙跨区、跨境犯罪,利用电信技术诈骗钱财后通过网上银行,最快的几分钟内就把两三百万的赃款分散到很多的银行卡上,并迅速分头取出,给取证、追赃带来了极大困难,因此,电信诈骗防范就显得尤为重要。
三、应对策略
针对电信诈骗利用人们恐惧、贪欲、疏忽心理,以及发案的时空、技术特点,可采取相应策略加以防范。

(一)遇事别慌、克服恐惧、沉着应对——“理性”原则
无论发生了什么事情,恐慌都不能解决问题,反而可能会使措施不妥。假若得到出乎意料的信息,首先给自己3秒钟的时间冷静一下,做一次深呼吸,然后,再理性的考虑一下信息的真实可靠性,如无疑问再决定采取措施,否则至少通过另外一条途径对信息进行落实,或者至少找一个人商量一下,千万不能让恐惧心理压倒,最好不要根据一条渠道的信息、自己一个人就匆忙的做出决定,以防信息不足、考虑不周、忙中出错、受骗上当。
(二)战胜诱惑、不捡便宜、不走捷径——“控欲”原则
人们常说诱惑考验定力。缺少足够的定力就容易受骗上当。君子爱财、取之有道。不贪便宜、不耍小聪明走捷径,天上掉下馅饼也不捡,具有象柳下惠“坐怀不乱”一样的定力,骗子就会很难得逞。天下没有免费的午餐。抱着一颗平常的心对待任何的信息、分析任何的信息,控制了欲望、抵住了诱惑,骗子的伎俩就很容易被戳穿,打上一个电话、见上一个人或者干脆再沉得住一分钟,骗子就会露陷,一线的阳光就会照射出骗子的真实嘴脸。
  (三)用心负责、仔细认真、杜绝大意——“踏实”原则
俗话说利令智昏,但有时候虽然无利人们也可能不清醒。如当人们做某些事时,心恰好处于一种飘飘然状态,稀里糊涂地就把事做出来了。事后回想起来鬼使神差一般。这是心情没有踏实下来的表现。如果做事时,用了心、认真负责的进行考虑,而无任何的大意,谨慎从事,就会很少犯错。骗子往往故意制造紧张气氛,利用人们慌乱着急或疏忽大意机会行骗,因此树立起一种踏踏实实做事的作风,对于防诈骗会是很有益处的。
  除了上述防范策略之外,公安机关所具体提示的做到“三不一要”,也是非常值得参考借鉴的。“三不一要”,即不轻信、不透露、不转账、要及时报案,具体地说就是不轻信来历不明的电话和手机短信息,不随意透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况,不向陌生的人汇款、转账,发现被骗立即向公安机关报案。只要提高警惕,加强自我防范,就能够防止上当受骗。
$ X& t6 d- M0 u8 s
8 p- t& ~* c! P( j

; q' e* C' i- s. i8 T* V: [
2 E9 c  D% K1 I/ C2 h5 o8 g1 [8 N
8 M3 h% z; y% T( f2 M# G& F: h  R
2 \$ P: b* I" U/ G+ j
1 q2 M+ v% @% u" |
淮安人网提醒您:请文明上网,理性发贴,共建绿色网络家园! 有事报道热线:85822666 15351717888 淮安人网微信号:hao0517bbs

该用户从未签到

0

主题

720

帖子

507

积分

积分
507
菜籽
431 粒
铜钱
291 枚
发表于 2016-1-22 18:06:03 | 显示全部楼层
楼主呀,,,您太有才了。。。
淮安人网提醒您:请文明上网,理性发贴,共建绿色网络家园! 有事报道热线:85822666 15351717888 淮安人网微信号:hao0517bbs

该用户从未签到

0

主题

700

帖子

506

积分

积分
506
菜籽
395 粒
铜钱
308 枚
发表于 2016-1-24 22:26:47 | 显示全部楼层
顶。。。。
淮安人网提醒您:请文明上网,理性发贴,共建绿色网络家园! 有事报道热线:85822666 15351717888 淮安人网微信号:hao0517bbs

该用户从未签到

47

主题

801

帖子

805

积分

积分
805
菜籽
949 粒
铜钱
296 枚
发表于 2016-1-24 22:43:22 | 显示全部楼层
求沙发
淮安人网提醒您:请文明上网,理性发贴,共建绿色网络家园! 有事报道热线:85822666 15351717888 淮安人网微信号:hao0517bbs

该用户从未签到

64

主题

953

帖子

1362

积分

积分
1362
菜籽
1430 粒
铜钱
306 枚
发表于 2016-1-25 04:00:21 | 显示全部楼层
不错 支持一个了
淮安人网提醒您:请文明上网,理性发贴,共建绿色网络家园! 有事报道热线:85822666 15351717888 淮安人网微信号:hao0517bbs

该用户从未签到

0

主题

707

帖子

502

积分

积分
502
菜籽
418 粒
铜钱
293 枚
发表于 2016-1-25 04:17:18 | 显示全部楼层
不错哦!支持楼主。。。
淮安人网提醒您:请文明上网,理性发贴,共建绿色网络家园! 有事报道热线:85822666 15351717888 淮安人网微信号:hao0517bbs

该用户从未签到

0

主题

693

帖子

488

积分

积分
488
菜籽
421 粒
铜钱
277 枚
发表于 2016-1-25 04:35:41 | 显示全部楼层
锄禾日当午,发帖真辛苦。谁知坛中餐,帖帖皆辛苦!
淮安人网提醒您:请文明上网,理性发贴,共建绿色网络家园! 有事报道热线:85822666 15351717888 淮安人网微信号:hao0517bbs
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

Copyright ©2011 大头菜论坛 All Right Reserved.  苏ICP备14017563号 (已备案)

本站信息均由会员发表,不代表大头菜论坛立场,如侵犯了您的权利请发帖投诉   

苏公网安备 32080302000102号

快速回复 返回顶部 返回列表