淮安一企业被骗99.96万元，警方15分钟紧急挽损94.16万元！

北门水哥

3月1日，淮安警方与时间赛跑，仅用15分钟成功止付一起冒充公司领导的电信网络诈骗案，为企业挽回大部分损失。

案例回顾

一、冒充领导骗取信任

3月1日，我市某公司财务人员徐某接到一封自称为“企业公司老板”的邮件，通知她加入公司新的QQ群,群里有“老板”“股东”,徐某没多想就加入了该群。

二、精心布局实施诈骗

进群后不久，“老板”就询问账户余额，接着就指示徐某向指定账户转款99.96万元工程保证金。转账完成后，徐某电话告知公司老板已转账成功。“根本没有这回事”，老板的回复让徐某顿感五雷轰顶，这才意识到自己是被骗了。原来所谓“公司群”里的一切，都是骗子精心布下的局，于是她立即报警。

三、争分夺秒紧急止付

接警后，市公安局反诈中心立即开展止付工作，对徐某某被骗的99.96余万元进行了全额紧急止付，最终成功止付94.16万元，为企业挽回巨大经济损失。

套路揭秘

第一步：诈骗人员冒充公司企业老板、上级管理者等身份，通过电话、短信、QQ、微信、微邮件等方式联系财务人员，继而添加财务人员QQ、微信好友。

第二步：诈骗人员添加财务人员好友后，会迅速将受害人拉入一个“工作群”，群里都是“公司高管”，先谈一些工作上的事情，取得受害人的信任，再套出公司企业账户金额信息。

第三步：诈骗人员抓住受害人对领导敬畏、不敢质疑的心理，用缴纳保证金、支付合同尾款、支付违约金等理由，频繁使用“尽快”“马上”“立即”这些催促性的词语，诱骗受害人转账汇款。

防骗指南：

1、如遇到自称领导通过短信、微信、QQ等聊天工具添加好友，并要求转账汇款时要提高警惕，一定要核实对方身份和所发送信息的真实性，切勿轻信对方，更不能盲目给对方转账。

2、接到陌生号码来电时提高警惕，想办法辨别对方身份，在未确认真伪的情况下，做到不透露、不轻信、不转账，无论任何情况下，需要转账汇款时，务必打电话或当面核实。

3、如果发现对方身份、信息可疑，或不幸被骗，务必保留当时的聊天记录和银行账号信息等作为证据，及时拨打110报警。